Ho bisogno di un avvocato per scrivere un testamento?

È come fare le tasse: puoi fare la denuncia senza un commercialista o fare testamento senza un avvocato, ma le situazioni personali e le leggi statali possono rendere le cose complesse. Se, ad esempio, hai figli o hai molti beni, probabilmente vorrai che un avvocato ti aiuti a garantire che tutto sia in ordine. Inoltre, se vivi in ​​uno stato che ha tasse di successione o di successione (alcuni non lo fanno), un avvocato può elaborare strategie per ridurre al minimo le tasse, risparmiando un sacco di soldi alla tua famiglia. In altre parole, la maggior parte delle persone dovrebbe assumerne uno.

Di che tipo di avvocato ho bisogno?

Uno che si specializza nella pianificazione patrimoniale.

Mi costerà una fortuna?

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Non se trovi un avvocato che addebita una tariffa fissa anziché una tariffa oraria per questo servizio. Questo è assolutamente fattibile, ma le tariffe forfettarie sono di varie dimensioni, a seconda delle tariffe locali e della complessità del tuo piano immobiliare. (Ad esempio, se vuoi creare un trust per risparmiare sulle tasse di proprietà, o così puoi implementare regole su quando i tuoi figli possono accedere alla loro eredità, è più complesso e probabilmente significherà una tariffa fissa più alta.) Aspettati di pagare tra $ 1.000 e $ 3.000.

È solo per testamento?

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Dovrebbe essere per la suite di documenti di pianificazione patrimoniale di cui hai bisogno: testamento biologico, procure, per le finanze e l'assistenza sanitaria.

E se non posso permettermelo?

Consiglio vivamente di utilizzare un avvocato di fiducia, ma se la tua situazione è semplice: risorse semplici, nessun problema di salute, nessun matrimonio multiplo, puoi provare un software per la scrittura di testamenti, come Velocizza WillMaker . Copre tutti gli stati tranne la Louisiana.

Se sono sposato, ho bisogno anche di un testamento? Non va tutto automaticamente al mio coniuge?

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Uno dei motivi più importanti per creare un testamento è pianificare l'insondabile possibilità che tu e il tuo partner morirete allo stesso tempo: non avrete il controllo su ciò che accade in quel momento.

Il mio testamento include un tutore per i miei figli?

Sì. E scegliere un tutore è molto personale e intuitivo, ovviamente. Ci possono essere due tutori quando si tratta di bambini. Uno è il tutore del patrimonio (il gestore del denaro di tuo figlio); l'altro è custode della persona. Puoi scegliere la stessa persona per entrambi i ruoli o due persone diverse.

Cosa mi chiederà un avvocato?

In sostanza chiederà, quanto vali? e che aspetto ha il tuo albero genealogico? In particolare, cose come: Hai buoni rapporti con tutti i tuoi figli e vuoi dividere equamente la tua proprietà? Tuo fratello è bravo con i bambini, ma è bravo a gestire il denaro (cioè dovrebbe essere sia tutore dei bambini che avere una procura per le tue finanze)? Cosa ne pensi della donazione di organi e del supporto vitale? (Soggetti per il tuo testamento biologico.) Queste sono domande pesanti. Richiedi un questionario in anticipo (tutti gli avvocati immobiliari lo hanno) o scarica i moduli di base dalla risorsa legale Rocketlawyer.com . Molte delle risposte saranno semplici (I miei figli capiscono tutto) e alcuni pensano (Chi è la persona migliore per prendere decisioni di fine vita per me?). Non cercare di fare tutto il lavoro in una volta. Riempi gli spazi vuoti nel corso di una settimana, ad esempio, così sei pronto per il tuo avvocato con risposte, e forse domande, al tuo appuntamento.

Ho bisogno di un elenco di ogni singola cosa che possiedo?

No, ma dovresti sommare in modo approssimativo gli importi nei tuoi conti pensionistici, conti bancari, conti di investimento e polizze assicurative. Aggiungi il valore attuale della tua casa e della tua auto ed elenca altri oggetti di alto valore, come opere d'arte e gioielli. (Questi sono i tuoi beni.) Totalizza separatamente tutto ciò che devi sul tuo mutuo, carte di credito e altri prestiti. (Queste sono le tue responsabilità.) Elenca tutti i cimeli o gli oggetti sentimentali che vuoi che alcune persone abbiano. Se ti interessa davvero che Peter prenda il pianoforte, dillo. In alcune famiglie queste cose non sono specificate; gli eredi si occupano di dividere loro stessi le cose tangibili, ma possono causare risse.

Cosa fa effettivamente un esecutore?

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L'esecutore testamentario è custode dei tuoi desideri. Lui o lei è responsabile della tua proprietà, è responsabile di assicurarsi che i tuoi debiti e le tasse siano pagati, e organizza e tiene traccia delle tue cose in modo che vadano ai giusti beneficiari. Se sei sposato, il tuo coniuge è in genere la prima scelta, ma dovrai nominare un backup. Scegli con saggezza: questo ruolo può essere maturo per gli abusi. Assicurati che sia qualcuno di cui ti fidi, competente e neutrale, non qualcuno che favorisce un lato della famiglia rispetto all'altro. Scegli qualcuno della tua età o più giovane (c'è una maggiore possibilità che sia in giro) e non un membro della famiglia che ha molto da guadagnare o perdere. Tuo cugino imparziale è una scommessa sicura, o un amico intimo fiscalmente responsabile. Chiediti: chi è affidabile, non è troppo attaccato emotivamente e può fare le cose? Puoi anche utilizzare un esecutore testamentario professionista, che può essere qualcuno di una banca locale o il tuo avvocato o commercialista. Gli esecutori esecutori professionisti addebitano una commissione, che varia a seconda dello stato; Hanno diritto al compenso anche i familiari che svolgono la funzione di esecutore testamentario, ma in genere vi rinunciano.

Se faccio un semplice testamento senza avvocato, cosa lo rende ufficiale?

La tua firma e i testimoni. Ogni stato ha requisiti di testimonianza specifici. Se non li segui, un tribunale dirà che sei morto senza testamento. Non devi archiviare il testamento da nessuna parte o addirittura farlo autenticare. Conservalo in un luogo sicuro, idealmente in una cassetta di sicurezza o in un armadietto ignifugo, e fai sapere al tuo esecutore testamentario dove si trova.

E se cambio idea? È un grosso problema cambiare la mia volontà?

Affatto. In effetti, è previsto. Ma chiedi in anticipo al tuo avvocato quali sono le tasse per aggiornarlo. Con qualsiasi evento importante della vita - un altro figlio, un trasferimento in un altro stato, un divorzio, un lutto in famiglia - devi aggiornare i tuoi documenti. A seconda del cambiamento, potrebbe essere necessario creare un testamento completamente nuovo. Scrivere un nuovo testamento (che dovrebbe dire in esso che revoca tutti i testamenti precedenti) annulla il vecchio.

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Qual è il pericolo nel non avere un testamento?

Non è che i tuoi figli diventeranno custodi dello stato e la tua proprietà verrà sequestrata. Ma lo stato nominerà un amministratore per distribuire le tue cose secondo la legge statale (determinando ampiamente, ad esempio, che tutto ciò che hai appartiene ai bambini e lasciando a loro decidere chi ottiene cosa). Se i tuoi figli sono minorenni, un giudice sceglierà per loro un tutore. La vera preoccupazione è che non avrai alcun controllo su ciò che accade e che i tuoi figli potrebbero subire gravi oneri finanziari (come ereditare debiti e gravi colpi fiscali). Quindi fallo e basta: qualsiasi volontà è meglio di nessuna volontà.